外资进入对中国商业银行效率的影响

论文总字数：21139字

目 录

1.导论 4

1.1选题背景及问题 4

1.2研究目的及意义 5

1.3研究思路 5

2.文献综述 7

2.1国外文献综述 7

2.1.1外资进入对东道国银行业效率带来积极影响 7

2.1.2外资进入对东道国银行业效率带来负面影响 7

2.2国内文献综述 8

2.2.1外资进入对我国银行业效率带来积极影响 8

2.2.2外资进入对我国银行业效率带来消极影响 8

2.3国内外综述 9

3.外资银行进入对中国商业银行效率影响的机理分析 9

3.1技术溢出效应 9

3.2市场竞争效应 9

3.3资本形成效应 10

4.外资银行进入对中国商业银行效率影响的实证分析 10

4.1方法和假设 10

4.1.1模型构建 10

4.1.2三个假说 11

4.2样本和数据 11

4.2.1投入、产出变量的选取 11

4.2.2解释变量的选取 12

4.2.3样本数据的选取和说明 12

4.3实证结果和分析 13

4.3.1效率测算模型估计结果 13

4.3.2外资进入效应模型的估计结果 15

5.结论与建议 18

参考文献 19

致 谢 21

外资进入对中国商业银行效率影响的实证研究

王祺

, China

Abstract：As the degree of the global financial market integration becomes deeper and deeper, more and more foreign Banks and foreign capital have entered the banking market in our country, which has become an important part of the financial system of our country. However, foreign Banks and foreign capital has carried a comprehensive competition with the domestic commercial Banks in china. This paper adopted the methods of theory combined with empirical research and the combination of qualitative and quantitative, which using 16 commercial Banks in China in 2008-2015 panel data to explore if the foreign investment may cause the capital formation effect, competition effect and technology spillover effect of the three hypotheses. Discuss the possible influence to the commercial banks in china of foreign investment. The study found that: (1) In the sample period, the efficiency of commercial Banks in China's slowed upward trend of fluctuations. however, so as pure technical efficiency and scale efficiency ; (2) The effect of market competition which caused by the foreign capital have the positive effect on the efficiency of Chinese commercial Banks. Among them, the effect of the number of foreign institutions is more obvious; (3) in the current period, the effect of capital formation effect and technology spillover effect had no significant effect to the efficiency of Chinese commercial Banks; (4) Macroeconomic factors has no significant effect to the Chinese commercial Banks while the bank institutions factors can promote the efficiency of commercial Banks significantly.

Keywords: The Entered Foreign Capital; Efficiency Of Commercial Bank; The DEA Method

1.导论

1.1选题背景及问题

入世之后，约定将中国金融业（包括银行）成为第一批解除限制行业之一，2006年，国内以重要经济区（北上广深）为首，逐步放开了部分业务和领域，解除进入限制。直到2009年12月，我国走上全面开放的阶段，外资银行在我国国内开始不受到限制，享有与本国银行相同的待遇。在接下来的几年内，外资银行发展势头迅猛，在我国的机构数量与资本规模不断扩大的同时，业务范围也逐步进一步扩大。

《中国银监会年报》的资料披露，截止目前，中国境内设立的外资银行机构主要包括三种，主要分布情况见表1。同时，有43家境外机构投资参与了中资银行，资产高达420亿元。在中国营业性的外国银行资产占比构成见表2。到目前为止，93家外资机构已经获准经营人民币业务，56家外国分行获准从事金融衍生品交易业务，7家获准发行人民币金融债，4家获准发行信用卡。

表1 中国境内的外资银行情况

单位：家

资料来源： 《中国银监会2015年报》

表2 中国境内营业性银行资产情况

单位：亿元，百分比

资料来源： 《中国银监会历届年报》

通过观察以上数据可得出，外资在对外开放之后成为了逐渐强大的重要部分。而不可避免的，外资银行的进入也在一定程度上改变着我国本土商业银行的经营方式与其生存、发展、竞争的环境。这必定将对国内银行形成压力和竞争，产生一定的影响，基于此，客观地研究其对国内银行的影响，这对于制定银行战略、国家政策以及监管层应对挑战具有不言而喻的意义。

1.2研究目的及意义

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