摘 要

随着人类生产力的不断发展以及人口的爆炸式增长，人类对自然资源的使用已经影响到我们居住着的生态环境，赤潮、雾霾、厄尔尼诺现象、海平面上升等气候异常现象已经严重威胁到全球人类正常的生产生活。在世界主要发达国家以及联合国的推动下，一系列世界气候大会成功召开，对发达国家的减排义务进行了详细的规定，并且通过三大灵活合作机制建立了全球碳交易体系，碳金融也随之兴起并且有了迅速的发展。

本文通过文献研究法总结归纳了碳金融发展的缘起与历程，综述了碳金融和碳交易的相关机制和概念，详细介绍了两大重要的气候文件——1992年于巴西里约热内卢召开的气候大会通过的《联合国气候变化框架公约》以及1997年于日本东京召开的气候大会通过的《京都议定书》。通过对比分析法，对比我国与欧盟碳金融与碳交易市场发展的成功经验，阐述了我国发展碳金融的历程与经济意义，总结出了我国碳金融发展历程中所暴露出来的问题，例如，虽然我国碳排放量的规模非常大，且减排成本远低于国外发达国家，拥有十分客观的碳金融发展的市场潜力。但是由于起步晚，各方面重视程度不足，目前我国还没有发展出一个完善的碳金融市场体系，甚至在很多方面有所缺失，例如中介服务方面。最终通过SWOT分析法分析我国商业银行发展碳金融的各项条件，并且针对暴露出来的问题和我国商业银行面临的劣势与缺点从政府和商业银行两个方面提出针对性的对策与总结。

关键词：碳金融；碳交易；SWOT分析；发展对策；商业银行

Abstract

Along with the unstopping development and booming population, our human’s abuse of natural resources has a great impact on our living environment. Climate abnormity such as Red tide, smog, El Nio phenomenon, rising sea level has been a serious threat to human’s normal life. Pushing by major developed countries in the world and UN, a series of world climate conferences were successfully convoked, developed countries’ obligation of carbon emission reduction was defined specifically and established worldwide carbon trading market by three flexible cooperation mechanisms. Because of those progress, Carbon finance was given birth and met a fast development.

This essay utilizes documentary analysis to summarize the beginning and the progress of mechanism and concept relating to carbon financing and carbon trading system, and introduces two important climate files--“United Nations Climate Change Framework Convention” ,passed by the climate conference held in Rio de Janeiro, Brazil,1992 and “Kyoto Protocol” passed by the climate conference held in Kyoto, Japan,1997. By utilizing comparative research, this essay compares EU’s successful experience of developing carbon finance market with the development of carbon finance in China, illustrate the history and economic effects of developing carbon finance in China, and then summarizes the problem to be solved in China’s carbon financing system. For example, Despite of the massive carbon footprint and way lower cost of reducing carbon footprint of China, acquiring China with a great potential to develop carbon finance have. But due to the late start up and little attention were paid, till now, a complete carbon finance market system has not been established in China and there are plenty of functional deficiency such as lacking of intermediary services.And finally, By utilizing SWOT analysis to examine Chinese commercial bank’s strength, weakness, opportunity and threat to develop carbon finance and finally, from the aspects of government and commercial bank to present targeted countermeasures and suggestions.

Key Words：Carbon Finance; Carbon Trading; SWOT Analysis; Countermeasures; Commercial Bank

目 录

摘 要 I

Abstract II

第1章 绪论 1

1.1 研究背景目的及意义 1

1.1.1 研究背景 1

1.1.2 研究目的及意义 2

1.2 国内外研究现状分析 3

1.3 研究内容框架和研究方法 4

1.3.1 研究内容框架 4

1.3.2 研究方法 5

第2章 碳金融的理论与发展 6

2.1 碳金融的缘起与概念 6

2.2 碳交易的制度基础 7

2.2.1 《联合国气候变化框架公约》和《京都议定书》 7

2.2.2《京都议定书》中的三大灵活合作机制 8

2.3碳交易的参与主体和交易标的 10

2.3.1碳交易的参与主体 10

2.3.2碳交易的交易标的 10

2.4赤道原则 11

第3章 我国碳金融发展现状与国外碳金融发展案例 13

3.1我国碳金融发展历程与现状 13

3.2发展碳金融对经济发展的意义 14

3.2.1推动经济去碳化进程 14

3.2.2推动我国新能源产业发展 15

3.2.3推动相关产业的发展 15

3.3我国碳金融发展所暴露的问题 15

3.3.1对碳金融的重视与认识不足 15

3.3.2专业人才较为稀缺 16

3.3.3法律法规与监管环境的不足 16

3.3.4政策支持起步较晚 16

3.3.5碳金融产品结构单一 17

3.3.6国内碳金融中介服务缺失 17

3.3.7碳金融的相关风险难以管控 17

3.4欧盟发展碳金融市场案例 18

3.4.1欧盟碳金融市场的发展历程 18

3.4.2欧盟的碳金融交易原则 19

3.4.3欧盟碳金融交易平台的建设 20

第4章 我国商业银行发展碳金融的SWOT分析 21

4.1我国商业银行发展碳金融的优势（S） 21

4.1.1我国碳金融市场发展潜力巨大 21

4.1.2我国商业银行拥有庞大的优质客户群 21

4.1.3我国商业银行具有地缘优势 21

4.1.4我国稳定的宏观环境 22

4.1.5我国具有减排成本的优势 22

4.2我国商业银行发展碳金融的劣势（W） 22

4.2.1 我国商业银行碳金融业务认识不足 22

4.2.2我国商业银行发展碳金融的人才储备不足 22

4.2.3我国碳交易体系与其功能不健全 23

4.3我国商业银行发展碳金融的机会（O） 23

4.3.1加强国际合作并提升社会声誉 23

4.3.2拓展业务范围从而实现创收 23

4.3.3健全银行内部风险管理体系 24

4.3.4获得我国的碳排放定价权 24

4.3.5人民币加入特别提款权（SDR） 24

4.4我国商业银行发展碳金融的威胁（T） 24

4.4.1对碳金融认识程度不足 24

4.4.2宏观政策支持力度不足 25

4.4.3没有掌握碳交易产品定价权 25

第5章 发展碳金融的可行对策和建议 26

5.1宏观政策上的对策 26

5.1.1构建行之有效的激励机制 26

5.1.2完善碳金融相关法律体系 26

5.1.3构建统一的碳交易平台 26

5.1.4补全我国碳金融中介功能的漏洞 27

5.1.5加大碳金融概念的宣传力度 27

5.1.6推进人民币国际化进程 27

5.2商业银行内部的对策 27

5.2.1加强国际合作 27

5.2.2加强碳金融创新发展 28

5.2.3加强专业人才培养 28

5.2.4加强风险防范与管理能力 28

第6章 总结 29

参考文献 30

致谢 32

第1章 绪论