论文总字数：17512字

目 录

1导论 2

1.1 选题背景和意义 2

1.2 文献综述 2

1.3 论文研究的主要内容 3

2冷链物流金融风险相关理论 4

2.1物流供应链金融风险 4

2.2 冷链物流金融的特点 4

2.3冷链物流金融风险来源 4

3冷链物流金融风险的辨识 5

3.1 HAZOP方法 5

3.2 风险辨识实证 7

4冷链物流金融风险的评估 9

4.1投影寻踪原理 9

4.2数据获取 11

4.3模型构建 11

4.4结果分析 13

5冷链物流金融风险控制措施的研究 13

5.1 LOPA分析方法介绍 13

5.2制定风险控制措施的主要依据 16

5.3风险控制措施有效性分析（LOPA） 17

5.4 HAZOP-LOPA汇总表 19

6结论与展望 21

6.1 研究结论 21

6.2 研究展望 21

参考文献： 22

致谢： 23

基于HAZOP-LOPA方法的的冷链物流金融风险分析

祝婕

, China

Abstract: In the face of the increasing pressure of global economic competition and the change of production mode of traditional financial industry, supply chain financial business has gradually become a new growth point for many logistics enterprises to create profits, and the risk of supply chain finance is also the key problem faced by enterprises. In this paper, firstly, HAZOP is divided into five nodes: supplier, dealer, financial institution, core enterprise and external environment. The risk and its corresponding protection measures are summarized. Then, the project decision-making method is used to give the enterprise risk and pledge Risk, risk of operation, risk, environmental risk and customer credit risk. It is the key to the core business credit risk and warehousing risk. Finally, it analyzes the core business credit and warehousing risk through LOPA protection layer. Safety protection measures and their failure probability, to determine the level of residual risk mitigation events, make decisions. It is concluded that the cold chain logistics enterprises must establish a sound fund management system to prevent or cope with the financial risks of logistics, and constantly enhance the enterprise's moral sense while training the staff to enhance their professional knowledge and adopt the method of circular pledging in warehousing. Market, according to the seasonal and demand for goods warehousing, the implementation of batch repayment, new goods into, batches of goods, second-hand issue.

Key words: cold chain logistics; logistics financial risk; HAZOP; Projection Pursuit; LOPA

1导论

1.1 选题背景和意义

二十世纪以来，全球竞争环境有了翻天覆地的变化，科技进步迅速，信息技术手段持续进步和普及，传统的金融运作模式也随之发生变化，供应链金融理念形成。在该理念中物流企业有着举足轻重的作用，其可以在掌握信息流和物流的基础上运营高契合度的供应链业务。随着中国社会经济发展，人民生活水平不断提高，冷链物流需求日益强劲，市场不断扩大。但是由于中国冷链物流业的起步较晚、基础薄弱，导致标准体系不完善、基础设施落后、专业化程度不高、有效监督等问题紧随其后。由于冷链产品的时效性强、保质期相对较短、对温度有严格的要求，所以冷链物流企业相比于一般性的企业更加难以通过抵押产品进行贷款。因此，冷链物流企业开展供应链金融业务的风险管理十分必要。

本文研究了冷链物流企业供应链的金融风险，其意义在于丰富了理论成果，提出相关企业参与金融活动的风险因素。冷链产品作为商品，与其他普通产品不同，因此，以冷链产品为抵押品进行物流和金融业务也是特殊的，风险是不同的。现有物流金融研究一般涉及商业基础和经营模式的研究，对特定商品的研究很少。基于冷链产品的特点，本文对冷链物流金融风险进行研究，弥补了现有理论的空白，丰富了物流金融风险管理的研究内容。冷链物流企业在金融业务发展中可能迎来未知的风险。本文的研究阐述了这些风险是什么，并提出了针对风险的预防措施，有助于冷链物流企业更好地开展相关产品物流和金融服务，提高综合服务能力和竞争力，避免传统经营模式的高风险，有效提升物流业务利润率和经营范围。

1.2 文献综述

首先，学者们从质押物风险入手对物流金融风险进行了探究。Frye（2000）在物流金融风险研究中，考虑在抵押品风险中带入经济环境因素，他认为传统的信用模式没有将经济环境风险因素考虑其中[^[1]]。Coulter和Onumah（2002）在短期贷款中，最大的风险来自于抵押品价格的不稳定性[^[2]]。Buzacott和Zhang（2004）讨论资产融资和生产的共同决策对于资产不足、对银行融资依赖性强的企业来说是非常重要的，他们还试图将资产支持融资纳入生产决策[^[3]]。Cetin Ciher（2002）通过研究世界金融市场，明确了信息技术在仓单风险中发挥着重要作用[^[4]]。后来，储雪俭、胥丽莉（2012）分析了基于信息流的金融风险，并针对性的提出九种管理方案[^[5]]。除去这些定性研究，刘佳、王喜成（2009）通过定量研究，建立了时间风险的评价指标体系[^[6]]。

再者，大多数学者采用基于三方及以上主体的方式对物流金融风险进行了具体分析并提出防范措施。如：李莉、苑德江、车静（2010）构建了物流金融业务参与者风险评估体系，为不同参与者提出了具体的风险防范措施[^[7]]。李电生、员丽芬（2010）创立了基于第三方的风险评估体系，并在模型构建中引入了多层次的综合评价方法。在这一风险评估模式中，三大主体是银行、物流企业和中小企业[^[8]]。曲卫涛（2011）认为在物流金融业务中，融资企业、第三方物流企业、银行和抵押品都将带来风险，为此提出五级监管体系，防范风险[^[9]]。而剩下部分学者则专研某一个角度分析并规避风险。如：Barsky和Catanach（2005）认为在实际业务中，应对操作流程中存在的风险进行重点分析，建立分析模型。[^[10]]。孟庆亮（2010）基于第三方物流企业对物流金融风险的研究，提出风险规避措施[^[11]]。Bob Dyckman（2011）对降低财务风险，使企业在供应链合作中平衡其位置，在供应链金融业务实现利润增长和市场份额的同时，实施供应商与分销商之间的合作，降低成本、创造新的利润空间进行了推广研究[^[12]]。谢泗薪（2012）重点关注了供应链本身存在的风险，并从供应链金融业务的实际运行中分析信贷、经营和法律的风险，提出规避措施[^[13]]。

以上，在物流金融业务模式和风险管理等方面国内外学者已经进行了较为全面的研究。与国外研究相比，我国主要问题是目前在物流金融方面的研究内容不全面不系统。因此，结合我国特点，加强对物流金融领域的研究是一项非常紧迫的任务，应着眼于加强以下两方面的研究：侧重于定量研究和细化研究领域。

1.3 论文研究的主要内容

文章的主要内容可分为六个部分：

1、导论。主要介绍研究背景和意义、研究内容与方法，并总括相关研究文献，对本论文的研究点进行分析。

2、相关理论综述。主要介绍冷链物流、供应链金融风险等相关概念以及冷链物流金融的特点，作为文章的理论支撑，然后分析了冷链物流企业开展金融业务的有害因素，也就是其风险来源。

3、冷链物流金融风险的辨识。在风险来源识别的基础上，运用HAZOP对冷链物流进行节点划分，细化阐述冷链物流金融风险并提出相应防护措施，总结HAZOP分析结果得知核心企业信用风险及仓储风险的重要性。

4、冷链物流金融风险的评估。在风险辨识的基础上，运用投影决策法建立风险评估指标体系并对其进行计算分析，得出各风险大小排序。

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